峰岚资产管理有限公司案例分析：公司治理与法律风险防范

随着我国经济的快速发展和金融市场的繁荣，各类资产管理公司如雨后春笋般涌现。在行业快速发展的也伴随着一些公司因管理不善或违法违规行为而导致的纠纷与危机。围绕“峰岚资产管理有限公司”这一案例，从公司治理、法律风险防范以及企业合规经营等多个维度进行深入分析，为企业管理者提供有益借鉴。

案件背景概述

2016年，资产管理公司（以下简称“A公司”）因内部员工郑私刻公章、伪造授权书，以公司名义向多名投资人借款，涉案金额高达数亿元。案发后，郑已潜逃境外，机关已对其立案侦查。A公司在后续调查中发现，郑并非公司正式员工，其行为完全属于个人诈骗，与公司无关。

A公司随后以“公章被盗用”“员工越权代理”为由提起诉讼，要求法院驳回投资人对其的诉讼请求，并主张自身不应当承担民事责任。在司法实践中，法院认定郑行为构成表见代理，判决A公司需向投资人偿还借款本金及利息。这一案例引发了关于公司治理、印章管理以及员工权限控制等方面的重要讨论。

法律争议焦点分析

1. 表见代理的适用条件

“峰岚资产管理有限”案例分析：治理与法律风险防范 图1

根据《中华人民共和国合同法》第四十九条规定：“行为人没有代理权，但以被代理人名义实施民事法律行为，足以使相对人相信其有代理权的，则该民事法律行为效力及于被代理人。”在本案中，郑通过私刻公章、伪造授权书的方式，与投资人签订借款合同。法院认为，投资人在交易过程中已尽到了合理的审查义务（如查看营业执照、核对企业印章），其有理由相信郑具有代理权限。构成表见代理关系，A需承担民事责任。

2. 治理漏洞

A在案件中暴露出以下问题：

公章管理不善：未能采取严格的公章使用登记制度，导致公章被盗用的风险较高。

员工权限失控：郑并非正式员工，在未签订劳动合同的情况下即可接触到印章，反映出对人员招聘与岗位授权的管理存在疏漏。

风险预警机制缺失：未能及时发现郑异常行为（如频繁对外签署合同、大额资金划转），导致损失扩大。

3. 刑事法律与民事责任的衔接

郑行为不仅构成民事欺诈，还涉嫌伪造印章罪和非法吸收公众存款罪。在追究其刑事责任的投资人需通过民事诉讼途径追偿损失。在司法实践中，由于郑已潜逃境外，案件的执行难度较大，受害投资人的权益难以得到充分保障。

企业合规管理的启示

1. 建立严格的公章管理制度

企业应制定详细的公章管理办法，规定公章的使用范围、审批流程及使用记录。建议将公章存放于保险箱中，并由专人负责保管和登记，确保印章使用可追溯。

2. 加强员工背景审查与培训

企业在招聘过程中应严格审核候选人资质，避免录用有不良记录或信用问题的人员。定期对员工进行法律合规培训，提升其法律意识和职业操守。

3. 完善合同签署流程

在对外签订合除要求相对人核验企业营业执照、印章真伪外，还应留存交易对手的相关身份信息及授权委托书，并通过或视频方式进一步核实对方身份。

4. 建立风险预警机制

“峰岚资产管理有限公司”案例分析：公司治理与法律风险防范 图2

公司应当设立专门的风险管理部门，定期监控员工行为和财务往来，及时发现并处理异常情况。对频繁对外签订合同、大额资金划转等行为设置预警 thresholds。

法律风险防范建议

1. 强化内部审计与合规监督

企业应定期开展内部审计工作，重点检查印章管理、合同签署及员工权限等方面是否存在漏洞。对于发现的问题要及时整改，并追究相关责任人的责任。

2. 购买商业保险转移风险

针对潜在的表见代理风险，公司可以考虑投保“董事及高管责任险”或“企业信用险”，通过保险机制分散经营风险。

3. 及时建立舆情监测机制

在发生类似事件后，企业应时间采取措施控制局面（如公开声明与郑无劳动关系、公章被盗用），避免负面影响的扩。通过法律途径追究相关人员责任，维护企业声誉。

“峰岚资产管理有限公司”案件的发生为我们敲响了警钟。在企业经营过程中，公司治理和风险管理至关重要。只有通过完善内部制度、加强员工培训、提升法务水平等多种措施，才能有效防范类似风险，确保企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。

本文案例基于公开报道整理，具体案情请以司法机关发布为准。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）