电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例分析

“电诈网络生态犯罪”？

当前，随着信息技术的高速发展，互联网已经成为人们生活中不可或缺的一部分。在享受科技带来的便利的我们也面临着日益严峻的安全威胁——电信网络诈骗犯罪（以下简称“电诈网络犯罪”）问题。电诈网络犯罪是指通过、短信、网络等通讯手段，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相或者其他欺骗方法，骗取公私财物的行为。由于技术升级和全球化趋势的推动，电诈网络犯罪呈现出跨境化、集团化、智能化等特点，给人民群众的财产安全和社会稳定带来了严重威胁。

从法律角度来看，电诈网络犯罪不仅涉及直接实施诈骗行为的犯罪嫌疑人，还涵盖了为其提供技术支持、通讯、支付结算、信息买卖等环节的关联犯罪。这种“生态链”式的犯罪模式，使得打击难度大大增加。为此，中国政府通过制定完善相关法律法规、加大执法力度、推动国际等多种措施，试图构建全方位的防骗反诈体系。

结合公布的7件电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例，从法律专业知识的角度出发，全面分析电诈网络生态犯罪的特点、法律适用问题以及打击治理对策。

电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例分析 图1

电诈网络犯罪的基本特点

电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例分析 图2

1. 跨境性：许多电诈网络犯罪组织通过互联网将诈骗窝点设在境外国家或地区，利用时差和技术手段实施诈骗行为。公布的黄等3人诈骗案中，犯罪嫌疑人就是通过组织人员偷越国境，在东南亚国家设立诈骗窝点，针对中国境内被害人实施被骗。

2. 集团化：电诈网络犯罪往往以团伙形式出现，内部分工明确，涵盖“话务组”“技术组”“资金组”等多个环节。余诈骗案中，被告人通过组织他人偷越国境的方式，在境外成立电信网络诈骗犯罪集团，并在境内招募大量成员参与实施违法犯罪活动。

3. 智能化：诈骗手段不断翻新，从传统的“猜我是谁”“冒充公检法”骗局，发展到利用网购、投资理财、虚拟货币等领域设计陷阱。在上述典型案例中，犯罪分子甚至利用在校学生和未成年人实施诈骗行为。

4. 关联性：电诈网络犯罪与帮助信息网络犯罪活动密切相关。一些犯罪嫌疑人通过出租出售“实名”电话卡、银行卡，或是为诈骗团伙提供通讯技术支持，成为电诈犯罪的“帮凶”。

法律适用中的难点问题

1. 管辖权争议

由于电诈网络犯罪具有跨境性特点，在案件侦查过程中容易出现跨国调查取证难的问题。一些诈骗窝点位于境外国家或地区，而被害人和证据材料又分布在国内不同省市，这就需要通过国际刑警组织或其他司法机制来解决。

2. 法律适用的统一性

我国《刑法》在打击电诈网络犯罪方面主要依据的是《刑法》第26条关于诈骗罪的规定。在涉及帮助信息网络犯罪活动、非法获取个人信息、洗钱等关联行为时，如何实现相关法律条款的有效衔接，仍是一个需要进一步明确的问题。

3. 证据收集难度

由于电诈网络犯罪多通过网络实施，且犯罪嫌疑人往往不留真实身份痕迹，这就导致案件侦查过程中面临取证难的问题。在余诈骗案中，机关需要通过技术手段追踪资金流向、通讯记录等信息，才能最终锁定犯罪嫌疑人。

打击治理对策

1. 完善法律制度

在2021年出台的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》基础上，进一步细化相关法律条款，明确对帮助信息网络犯罪活动罪的认定标准。建立跨境司法机制，加强与诈骗窝点所在地国家或地区的执法协作。

2. 加强源头治理

对于通讯、支付结算等领域存在的实名制落实不到位问题，需要从源头上进行规范。要求电信运营商、银行机构严格落实用户身份核实义务，防止“实名卡”、“实名账户”被用于违法犯罪活动。

3. 提升社会防范意识

加大反诈宣传力度，通过典型案例分析、警示教育等方式，帮助人民群众提高警惕，识别常见诈骗手法。鼓励社会各界举报电诈线索，形成群防群治的良好氛围。

4. 优化打击策略

在侦查过程中，应注重对关联犯罪的全链条打击。在追究直接实施诈骗行为的也要追查为其提供技术支持、支付结算等环节的责任人员，彻底摧毁犯罪生态链。

典型案例评析

以公布的黄等3人诈骗案为例：

犯罪嫌疑人通过“杀猪盘”式的投资理财骗局，诱骗被害人向平台充值资金。在短短几个月内，犯罪集团涉案金额达数百万元，受害者遍布全国多个省市地区。法院依法对黄等人判处十年以上有期徒刑，并处相应罚金。此案的判决充分体现了法律对于电诈网络犯罪的从严打击态度。

随着全球互联网技术的不断发展，电诈网络犯罪呈现出越来越复杂的态势。作为法律从业者，我们需要时刻关注相关领域的最新动态，积极参与到反诈法律法规的完善和实施过程中。只有通过全社会的共同努力，才能切实维护人民群众的财产安全和社会稳定。

我国应继续深化打击治理措施，推动国际司法，探索更多创新性治理手段。唯有如此，才能在数字化时代构建起更加完善的防骗反诈体系，为人民群众营造一个安全、可靠的网络环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）